2023年5月の資産を公開しています。毎月の資産をの推移を記録し、自分のセミリタイア（FIRE）までのモチベーション維持を目的とししつつ、ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。
2023年5月 セミリタイア（FIRE）を目指す子持ち家庭の資産状況
生活防衛資金 5,306,809円
リスク資産 45,318,567円
資産合計 50,625,376円
前月から資産は、2,079,044円のプラスとなっています。
前年からの資産の増減は、11,144,200円のプラスとなっています。
純金融資産（資産合計➖負債（住宅ローン））18,835,734円
セミリタイア（FIRE）までの達成率
我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの目標額に向けた今月時点での達成率は次の通りです。
CoastFIRE 97.34%
Barista/Side FIRE 43.62%
CoastFIREの目標達成率は97％と増加しています。株価の影響を受けて、キャピタル投資部分の評価額が上がっています。
Barista/Side FIREの目標に関しては、43%と微増です。キャピタル投資部分の好調などが要因です。もう少しで、折り返し地点ですね。
資産の内訳
| 2023 | |||
| 5月 | |||
| 金融機関 | 口座の別 | ||
| 自分 | 地方メイン銀行 | 定期 | |
| 地方メイン銀行 | 普通 | 226,501 | |
| JA銀行 | 定期 | 8,762 | |
| ゆうちょ銀行 | 定期 | ||
| ゆうちょ銀行 | 普通 | 519 | |
| ろうきん | 普通 | ||
| SBIネット銀行 | 2,345,495 | ||
| 楽天銀行 | 673,926 | ||
| 妻 | 地方メイン銀行 | 普通 | 28,865 |
| ゆうちょ銀行 | 普通 | ||
| ろうきん | 普通 | 0 | |
| 現金小計 | 現金小計 | 5,306,809 | |
| 投資 | |||
| 自分 | |||
| ソニー生命 | 29,218,505 | ||
| SBI証券 | 円建 | 4,723,595 | |
| SBI証券 | 外貨建 | 3,123,464 | |
| 楽天証券 | 777,014 | ||
| GMOクリック証券 | CFD | 1,242,792 | |
| コインチェック | 335,617 | ||
| 妻 | 楽天証券 | 5,897,580 | |
| 投資小計 | 45,318,567 | ||
| 合計 | 50,625,376 |
資産割合
何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として5,306,809円（10.48%）、リスク資産として45,318,567円（89.52%）という割合でした。
5月は日本株を買い増ししています。働いている間はもっとリスク資産の割合を高めていこうと考えています。
リスク資産の内訳
自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。
2023年5月現在、 キャピタルゲイン投資部分が29,218,505円（64.7%）、 キャッシュフロー投資部分が16,100,062円（35.33%） となってます。
このまま日本株の高配当株を買い進めていく予定ですが、欲しい銘柄がかなり高値となっています。NISA枠はそろそろ使い切りそうです。その後特定口座で買い進めていくか、来年の新NISAに向けて余力を残しておくか、これは悩ましいところですが、最近は、買い進めていきたい気持ちに傾いています。
先月の資産についてはこちらで公開しています。
これまでの資産の推移はこちらで公開しています。
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