2023年7月セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

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2023年7月の資産を公開しています。毎月の資産をの推移を記録し、自分のセミリタイア(FIRE)までのモチベーション維持を目的とししつつ、ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。

2023年7月 セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

生活防衛資金 5,886,425円
リスク資産 49,589,679円
資産合計 55,476,104円

前月から資産は、4,263,903円のプラスとなっています。
前年からの資産の増減は、13,600,103円のプラスとなっています。

純金融資産(資産合計➖負債(住宅ローン))23,810,722円

セミリタイア(FIRE)までの達成率

我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの目標額に向けた今月時点での達成率は次の通りです。

CoastFIRE 108.41%
Barista/Side FIRE 46.19%

CoastFIREの目標達成率は108%と順調すぎるくらい順調です。

Barista/Side FIREの目標に関しては、46%でこちらも徐々に伸びてきています。

資産の内訳

7月
金融機関口座の別
自分地方メイン銀行定期
地方メイン銀行普通224,527
JA銀行定期10,278
ゆうちょ銀行定期
ゆうちょ銀行普通519
ろうきん普通
SBIネット銀行2,785,431
楽天銀行783,378
地方メイン銀行普通50,843
ゆうちょ銀行普通
ろうきん普通0
現金小計現金小計5,886,425
投資
自分
ソニー生命32,539,588
SBI証券円建5,330,876
SBI証券外貨建3,058,360
楽天証券825,756
GMOクリック証券CFD
コインチェック359,634
楽天証券6,276,706
投資小計49,589,679
合計55,476,104

資産割合

何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として5,886,425円(10.61%)、リスク資産として49,589,679円(89.39%)という割合でした。

7月も引き続き日本株を買い増ししています。働いている間はもっとリスク資産の割合を高めていこうと考えています。

リスク資産の内訳

自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。

2023年7月現在、 キャピタルゲイン投資部分が32,539,588円(65.62%)、 キャッシュフロー投資部分が17,050,091円(34.38%) となってます。

最近では、高値から落ちた高配当株を拾っています。NISA枠はほぼ使い切った状況で特定口座でも買い増ししています。

最近では、ソニー生命の積立の減額で、インデックス投資の取り崩しに近いことができるのではと思っており、無理して解約する必要もないのかなと考えています。この辺はもう少し研究していていきます。

先月の資産についてはこちらで公開しています。

これまでの資産の推移はこちらで公開しています。

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