2022年2月セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

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2022年2月の資産を公開しています。毎月の資産をの推移を記録し、自分のセミリタイア(FIRE)までのモチベーション維持を目的とししつつ、ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。

2022年2月 セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

生活防衛資金 2,287,797円
リスク資産 34,876,916円
資産合計 37,164,713円

前月の資産上昇から一転、下落となっており、➖943,344円となっています。

リスク資産追加で投資していたのに、下落幅が大きいです。1月は米国株の不調が響きましたね。

ただし、BTIやXOMなどは好調をキープしていました。ETFがダメージを受けている時でも、個別株が上がっていて、プラスに転じていると、精神的にかなり楽ですね。

FIREまでの達成率

我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの目標額に向けた今月時点での達成率は次の通りです。

CoastFIRE 90.35%
Barista/Side FIRE 23.89%

前月と比べると、CoastFIREが5ポイント下がりました、遠のくFIRE・・・

(参考:目標の資産額)
CoastFIREのための資産 28,841,374円
Barista/Side FIREのための資産 36,910,714円
合計 65,752,088円

資産の内訳

2022
2月
金融機関口座の別
自分地方メイン銀行定期
地方メイン銀行普通118,695
ゆうちょ銀行定期
ゆうちょ銀行定期
ゆうちょ銀行普通519
ろうきん普通
SBIネット銀行1,066,130
楽天銀行1,054,833
地方メイン銀行普通47,620
ゆうちょ銀行普通
ろうきん普通0
現金小計現金小計2,287,797
投資
自分ソニー生命26,058,057
SBI証券円建1,385,819
SBI証券外貨建1,902,098
楽天証券706,324
GMOクリック証券CFD1,094,701
コインチェック429,671
楽天証券3,300,246
投資小計34,876,916
合計37,164,713
資金内訳

資産別の割合

何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として2,287,797円(6.16%)、リスク資産として34,876,916(93.84%)という割合でした。

前月と比較すると、リスク資産の割合が約1ポイント下落しています。これは、リスク資産部分の運用が不調だったことにより割合が減ったことによります。

資産別割合

リスク資産の内訳

自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。

2022年2月現在、 キャピタルゲイン投資部分が26,058,057円(74.71%)、 キャッシュフロー投資部分が8,818,859円(25.29%) となってます。前月と比べると、キャシュフロー投資が約0.4ポイント減少しています。

今月はキャピタルゲイン投資部分が不調だったこととにより、1ポイントを下落しています。また、2022年度のNISA枠に積み立てで投資したことにより、キャッシュフロー投資部分は増えています。

下落を受けても、兎にも角にも積み立てを敢行してまいります。

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