2022年1月セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

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2022年1月の資産を公開しています。毎月の資産をの推移を記録し、自分のセミリタイア(FIRE)までのモチベーション維持を目的とししつつ、ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。

2022年1月 セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

生活防衛資金 1,994,395円
リスク資産 36,113,662円
資産合計 38,108,057円

ボーナスの振込や、投資部分の好調によって、前月の資産下落から一転、大幅上昇となっており、➕2,893,275円となっています。

FIREまでの達成率

我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの目標額に向けた今月時点での達成率は次の通りです。

CoastFIRE1 95.06%
Barista/Side FIRE 23.56%

(参考:目標の資産額)
CoastFIREのための資産 28,841,374円
Barista/Side FIREのための資産 36,910,714円
合計 65,752,088円

資産の内訳

2022
1月
金融機関口座の別
自分地方メイン銀行定期
地方メイン銀行普通101,331
ゆうちょ銀行定期
ゆうちょ銀行定期
ゆうちょ銀行普通519
ろうきん普通
SBIネット銀行1,052,583
楽天銀行805,056
地方メイン銀行普通34,906
ゆうちょ銀行普通
ろうきん普通0
現金小計現金小計1,994,395
投資
自分
ソニー生命27,417,559
SBI証券円建1,788,226
SBI証券外貨建1,657,802
楽天証券676,173
GMOクリック証券CFD1,067,529
コインチェック281,371
楽天証券3,225,002
投資小計36,113,662
合計38,108,057
資金内訳

資産別の割合

何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として1,994,395円(5.23%)、リスク資産として36,113,662円(94.77%)という割合でした。

前月と比較すると、リスク資産の割合が約0.1ポイント増加しています。これは、ボーナスとして振り込まれた現金よりもリスク資産部分の運用が好調だったことによりリスク資産が拡大したことによります。

資産別割合

リスク資産の内訳

自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。

2022年1月現在、 キャピタルゲイン投資部分が27,417,559円(75.92%)、 キャッシュフロー投資部分が8,696,103円(24.08%) となってます。前月と比べると、キャシュフロー投資が約0.4ポイント減少しています。今月はキャピタルゲイン投資部分の含み益が拡大したことにより、相対的にキャッシュフロー投資部分が下がっています。

リスク資産内訳

今年も頑張っていきましょう

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