2025年3月の資産を公開しています。毎月の資産の推移を記録し、自分のセミリタイア（サイドFIRE）までのモチベーション維持を目的としていましたが、セミリタイア達成後の現在は、持続可能なセミリタイア生活の状況を定期的に記録し、共有していきます。ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。
2025年3月セミリタイア（サイドFIRE）した子持ち家庭の資産状況
生活防衛資金 8,577,919円
リスク資産 68,828,634円
資産合計 77,406,553円
前月から資産は、-2,521,341円となっています。
前年からの資産の増減は、9,818,877円のプラスとなっています。
純金融資産（資産合計 − 負債（住宅ローン））46,989,474円
セミリタイア時点（退職金振込後）からの資産の増減は、4,548,475円のプラスとなっています。
セミリタイア（サイドFIRE）の達成率
我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの当初の目標額における今月時点での達成率は次の通りです。
CoastFIRE 100.63%
Barista/Side FIRE 107.20%
資産の内訳
| 2025 | 3月 | ||
|---|---|---|---|
| 金融機関 | 口座の別 | 金額（円） | |
| 自分 | 地方メイン銀行 | 普通 | 4,428,043 |
| JA銀行 | 普通 | 12,285 | |
| ゆうちょ銀行 | 普通 | – | |
| SBネット銀行 | 725,630 | ||
| 楽天銀行 | 1,092,918 | ||
| 妻 | 地方メイン銀行 | 普通 | – |
| 楽天銀行 | 普通 | 923,763 | |
| SBネット銀行 | 普通 | 1,395,280 | |
| 現金小計 | 8,577,919 | ||
| 投資 | |||
| 自分 | ソニー生命 | 32,717,939 | |
| SB証券 | 円建 | 14,037,861 | |
| SB証券 | 外貨建 | 4,205,809 | |
| 楽天証券 | 1,162,475 | ||
| GMOクリック証券 | CFD | 1,488,275 | |
| コインチェック | 728,278 | ||
| 妻 | 楽天証券 | 14,487,997 | |
| 投資小計 | 68,828,634 | ||
| 合計 | 77,406,553 | ||
資産割合
資産割合
何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として8,577,919円（11.08%）、リスク資産として68,828,634円（88.92%）という割合でした。
リスク資産の内訳
リスク資産の内訳
ソニー生命変額個人年金がキャピタルゲイン投資、それ以外の証券会社での投資がキャッシュフロー投資です。
自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。
2025年3月現在、 キャピタルゲイン投資部分が32,717,939円（47.54%）、 キャッシュフロー投資部分が36,110,695円（52.46%） となってます。
まとめ
今月は、前月から約250万円ほど資産が減少しています。これは主に株式市場の調整局面が影響したものと考えられます。
2月は市場全体がやや軟調に推移し、特にリスク資産の約89%を占める投資部分で価格調整が発生しました。しかしながら、セミリタイア開始時点からは依然として450万円以上のプラスを維持しており、長期的な視点では順調な推移と言えるでしょう。
月間でマイナスになることはありますが、これは投資につきものの値動きです。重要なのは長期的な視点を保ち、一時的な下落に動揺せずに投資戦略を継続することです。
先月の資産についてはこちらで公開しています。
これまでの資産の推移はこちらで公開しています。
コメント