2022年9月セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

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2022年9月の資産を公開しています。毎月の資産をの推移を記録し、自分のセミリタイア(FIRE)までのモチベーション維持を目的とししつつ、ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。

2022年9月 セミリタイア(FIRE)を目指す子持ち家庭の資産状況

生活防衛資金 5,294,793円
リスク資産 39,026,210円
資産合計 44,321,003円

前月から資産は、1,652,443円のプラスとなっています。
前年からの資産の増減は、8,463,847円のプラスとなっています。

純金融資産(資産合計➖負債(住宅ローン)) 12,035,349円

純金融資産は1200万円を超えてきました!これは住宅関係の補助金の振込などがあったことからだいぶ現金が増えたことによるところが大きいです。

セミリタイア(FIRE)までの達成率

我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの目標額に向けた今月時点での達成率は次の通りです。

CoastFIRE 91.60%
Barista/Side FIRE 31.24%

CoastFIREの目標達成率は91%と下落していますが、これは9月で誕生日を迎えCoastFIREに必要な資金が上昇するためです。

Barista/Side FIREは追加投資を開始しており、日本株を買い増ししています。そのため5ポイントほど上昇しました。

(参考:目標の資産額)
CoastFIREのための資産 30,016,417円
Barista/Side FIREのための資産 36,910,714円
合計 66,927,131円

資産の内訳

2022
9月
金融機関口座の別
自分地方メイン銀行定期
地方メイン銀行普通152,009
JA銀行定期803,566
ゆうちょ銀行定期
ゆうちょ銀行普通519
ろうきん普通
SBIネット銀行2,945,611
楽天銀行281,118
地方メイン銀行普通32,568
ゆうちょ銀行普通
ろうきん普通0
現金小計現金小計5,294,793
投資
自分
ソニー生命27,496,110
SBI証券円建2,650,303
SBI証券外貨建2,834,404
楽天証券781,477
GMOクリック証券CFD1,061,619
コインチェック273,145
楽天証券3,929,152
投資小計39,026,210
合計44,321,003
資産の内訳

資産別の割合

資産別の割合

何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として5,294,793円(11.95%)、リスク資産として39,026,210(88.05%)という割合でした。

生活防衛資金が11.95%と、前月から約1ポイントほど上昇しています。これは、住宅関係の補助金などが振り込まれたことと、米国株の下落によるリスク資産の減によるものです。現金が増えているので、追加投資を行なっていきます。前月に引き続き、日本株に少しずつ投資をすることを考えています。

リスク資産の内訳

リスク資産の内訳

自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。

2022年9月現在、 キャピタルゲイン投資部分が27,496,110円(70.46%)、 キャッシュフロー投資部分が11,530,100円(29.54%) となってます。キャッシュフロー投資部分は日本株はへの追加投資により、2.5ポイントほど上がっています。

さらに追加投資を行なって行きたいですが、またまたドル円が140円を超える勢いで円安に進んでおり、外国株に投資しづらい状況です。日本株に投資しつつ、今後もNISA枠で外国株に投資するタイミングを狙っていきます。

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