2022年7月の資産を公開しています。毎月の資産をの推移を記録し、自分のセミリタイア（FIRE）までのモチベーション維持を目的とししつつ、ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。
2022年7月 セミリタイア（FIRE）を目指す子持ち家庭の資産状況
生活防衛資金 5,469,867円
リスク資産 36,406,134円
資産合計 41,876,001円
純金融資産（資産合計➖負債（住宅ローン）） 9,466,612円
前月から資産は微増、695,922円のプラスとなっています。
前年からの資産の増減は、6,897,860円のプラスとなっています。
野村総合研究所の出している金融資産ごとの区分け（純金融資産）では、もう少しで1000万円に到達です。この区分け、持ち家派に厳しすぎじゃないですか？
資産額としては、4000万超えを維持しています。このまま5000万円を目指します！
FIREまでの達成率
我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの目標額に向けた今月時点での達成率は次の通りです。
CoastFIRE 92.05%
Barista/Side FIRE 26.71%
CoastFIREの目標達成率は前月から微減です。キャッシュフロー投資が2ポイント減で辛いところです。
(参考：目標の資産額)
CoastFIREのための資産 28,841,374円
Barista/Side FIREのための資産 36,910,714円
合計 65,752,088円
資産の内訳
| 2022 | |||
| 7月 | |||
| 金融機関 | 口座の別 | ||
| 自分 | 地方メイン銀行 | 定期 | |
| 地方メイン銀行 | 普通 | 149,446 | |
| ゆうちょ銀行 | 定期 | ||
| ゆうちょ銀行 | 定期 | ||
| ゆうちょ銀行 | 普通 | 519 | |
| ろうきん | 普通 | ||
| SBIネット銀行 | 3,615,110 | ||
| 楽天銀行 | 1,259,182 | ||
| 妻 | 地方メイン銀行 | 普通 | 233,590 |
| ゆうちょ銀行 | 普通 | ||
| ろうきん | 普通 | 0 | |
| 現金小計 | 現金小計 | 5,469,867 | |
| 投資 | |||
| 自分 | |||
| ソニー生命 | 26,547,493 | ||
| SBI証券 | 円建 | 1,403,455 | |
| SBI証券 | 外貨建 | 2,827,822 | |
| 楽天証券 | 707,220 | ||
| GMOクリック証券 | CFD | 1,030,268 | |
| コインチェック | 220,706 | ||
| 妻 | 楽天証券 | 3,669,170 | |
| 投資小計 | 36,406,134 | ||
| 合計 | 41,876,001 |
資産別の割合
何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として5,469,867円（13.1%）、リスク資産として36,406,134（86.9%）という割合でした。
生活防衛資金が13%と大きくなっています。ボーナス月であったことや、住宅関連の補助金が入ったこと、追加投資を行なっていないことにより現金比率が大きくなっています。また、予定では来年車の買い替え時期になるため、ちょっとずつ現金を用意しておく必要があります。
ですが、そろそろ追加での投資を行なっていきます。今後は日本株に少しずつ投資をすることを考えています。
リスク資産の内訳
自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。
2022年７月現在、 キャピタルゲイン投資部分が26,547,493円（72.9%）、 キャッシュフロー投資部分が9,858,641円（27.1%） となってます。キャッシュフロー投資部分が1000万円を切りました、辛いところですが、気にせず投資に現金を回していくしかないですね。キャッシュフロー投資で大事なのは利回り！
コメント