2025年5月の資産を公開しています。毎月の資産の推移を記録し、自分のセミリタイア（サイドFIRE）までのモチベーション維持を目的としていましたが、セミリタイア達成後の現在は、持続可能なセミリタイア生活の状況を定期的に記録し、共有していきます。ご覧になった方の一つの参考となれば嬉しい限りです。
2025年5月セミリタイア（サイドFIRE）した子持ち家庭の資産状況
生活防衛資金 7,287,508円
リスク資産 64,861,526円
資産合計 72,149,034円
前月から資産は、-4,106,848円となっています。
純金融資産（資産合計 − 負債（住宅ローン））41,731,955円
セミリタイア時点（退職金振込後）からの資産の増減は、-709,044円のマイナスとなっています。
セミリタイア（サイドFIRE）の達成率
我が家の場合では、キャピタルゲイン投資部分と、キャッシュフロー投資部分を分けて投資を行っており、キャピタルゲイン投資部分はCoastFIREのために、キャッシュフロー投資はBarista/Side FIREのために行っています。それぞれの当初の目標額における今月時点での達成率は次の通りです。
CoastFIRE 93.65%
Barista/Side FIRE 102.17%
資産の内訳
| 金融機関 | 口座の別 | 金額（円） | |
|---|---|---|---|
| 自分 | 地方メイン銀行 | 普通 | 4,539,517 |
| JA銀行 | 普通 | 11,561 | |
| ゆうちょ銀行 | 普通 | – | |
| SBネット銀行 | 普通 | 731,242 | |
| 楽天銀行 | 普通 | 1,093,780 | |
| 妻 | 地方メイン銀行 | 普通 | 525,205 |
| 楽天銀行 | 普通 | 158,800 | |
| SBネット銀行 | 普通 | 228,403 | |
| 現金小計 | 7,287,508 | ||
| 投資 | |||
|---|---|---|---|
| 自分 | ソニー生命 | 円建 | 30,446,405 |
| SB証券 | 円建 | 13,831,928 | |
| SB証券 | 外貨建 | 3,944,386 | |
| 楽天証券 | CFD | 1,028,746 | |
| GMOクリック証券 | CFD | 1,404,983 | |
| コインチェック | 715,069 | ||
| 妻 | 楽天証券 | 13,490,009 | |
| 投資小計 | 64,861,526 | ||
| 合計 | 72,149,034 | ||
資産割合
資産割合
何かあった時にすぐに動かせる資金を生活防衛資産、積極的に資産の拡大を狙う資金をリスク資産として分けています。
生活防衛資産として7,287,508円（10.10%）、リスク資産として64,861,526円（89.90%）という割合でした。
リスク資産の内訳
リスク資産の内訳
ソニー生命変額個人年金がキャピタルゲイン投資、それ以外の証券会社での投資がキャッシュフロー投資です。
自分のリスク資産は、超長期投資積立投資でキャピタルを狙う部分と、高配当株投資をはじめとしたキャッシュフローを狙う部分に分かれます。ソニー生命変額個人年金で積み立てている部分がキャピタルゲイン投資で、それ以外に証券会社で投資を行っている部分がキャッシュフロー投資です。
2025年5月現在、キャピタルゲイン投資部分が30,446,405円（46.93%）、キャッシュフロー投資部分が34,415,121円（53.07%）となってます。
まとめ
今月は、前月から約410万円ほど資産が大幅に減少しています。これは主に株式市場の調整局面が継続し、さらに深刻化したことが影響したものと考えられます。
5月も引き続き市場全体が軟調に推移し、特にリスク資産の約90%を占める投資部分で大きな価格調整が発生しました。3か月連続でのマイナスとなり、ついにセミリタイア開始時点から約71万円のマイナスに転じました。
しかしながら、これは投資につきものの値動きです。重要なのは長期的な視点を保ち、一時的な下落に動揺せずに投資戦略を継続することです。市場の調整局面は過去にも何度も経験しており、長期的には回復してきた歴史があります。
セミリタイア生活においては、こうした市場の変動を織り込んだ上で生活設計を行うことが重要です。現在の状況でも、キャッシュフロー投資部分は目標を上回る水準を維持しており、生活に必要な収入源は確保できています。
先月の資産についてはこちらで公開しています。
これまでの資産の推移はこちらで公開しています。
コメント